De inzet
Identiteitsverificatie heeft een geografisch probleem. In West-Europa en Noord-Amerika zijn handelsregisters digitaal, geïndexeerd en vaak machine-leesbaar. Doe een UBO-check op een Nederlandse BV of een Delaware LLC en de data is terug voor de waterkoker fluit. Verschuif dezelfde check naar Nigeria, Indonesië, Brazilië of Vietnam en het beeld verandert. Records zijn papier-eerst, soms nog fysiek bewaard in rechtbankarchieven. Updates komen op het tempo van de bureaucratie. De dekking van de gangbare data-leveranciers wordt dun, en stopt dan.
Voor een wereldwijde identity provider is dat gat geen ongemak. Het is het verschil tussen een product dat zegt "we dekken de wereld" en een product dat dat ook echt doet. Elke klant die een Latijns-Amerikaanse tegenpartij wil onboarden of het eigendom van een Afrikaanse dochter wil verifiëren, is een klant die door dat gat faalt.
De opdracht
Veriff verifieert identiteit op wereldwijde schaal voor banken, marketplaces en platforms. Aan de persoon-kant was de dekking al sterk. De zakelijke markten in het Westen waren ook geregeld. Wat Veriff nodig had was de andere helft. Echte, handelsregister-geverifieerde UBO- en bedrijfsdata in de markten waar de meeste leveranciers afhaken. Afrika, breder Azië buiten de OESO, en Latijns-Amerika.
Niet "naar beste vermogen." Geverifieerde bedrijfsstatus, eigendomsketens, uiteindelijke begunstigden en bestuurders, gehaald uit het officiële register van elk land, in een vorm die direct in een live KYB-flow past.
Wat we leveren
Bedrijfs- en UBO-data uit de registers die Veriffs vorige stack niet bereikte. Wij doen het terreinwerk in elke markt. Waar het register digitaal maar ongedocumenteerd is, integreren we. Waar het fysiek is, halen we het bij de bron en normaliseren we het. Waar eigendom via nominee- of trust-structuren loopt, lossen we door naar de natuurlijke persoon, waar de wet dat toestaat.
Het resultaat is één API-call in Veriffs verificatie-flow die voor een Keniaans of Indonesisch bedrijf hetzelfde formaat antwoord teruggeeft als voor een Duits bedrijf. Dekking die niet stopt bij de OESO-grens.
Wat veranderde
De klanten van Veriff lopen niet meer tegen de muur op bij checks in opkomende markten. Een fintech die een Latijns-Amerikaanse handelaar onboardt, of een marketplace die een Indonesische verkoper goedkeurt, krijgt hetzelfde vertrouwen in het antwoord als bij een Westerse check. Edge cases die eerder naar handmatige review gingen, lossen nu binnen de automatische flow op.
Voor Veriff is "wereldwijde dekking" geen marketingregel met een sterretje meer. Het is het product.
Waarom het ertoe doet
Compliance is globaal. De dekking kan niet stoppen waar de papierwinkel zwaar wordt. De onze stopt daar niet.